Visão geral
Resumo do planejamento
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A estrutura está pronta A estrutura está pronta
Site, páginas com perguntas, marca, anúncios e CRM. Site novo, páginas com perguntas, marca, anúncios, conteúdo e CRM.
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Agora é ligar tudo junto Agora é ligar tudo junto
Anúncio, perguntas, CRM e WhatsApp num caminho só. O anúncio leva à cotação do site, o pedido entra no CRM e a equipe atende sabendo o que cotar.
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O anúncio se paga com 3 apólices Nenhum contato se perde
Por mês, para cada R$ 1.000 investido. O CRM lembra quem não respondeu, avisa renovações e oferece outros seguros.
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A Actos opera por trás A Actos opera por trás
Ajuste semanal, criativos todo mês e relatório. Ajuste semanal, criativos novos todo mês e relatório do que funcionou.
Sumário
Capítulo 1 de 9
Capítulo 1: Diagnóstico: onde a venda se perde hoje
Anúncio que só abre conversa no WhatsApp traz muita gente que some.
Anúncio que só abre uma conversa no WhatsApp traz muita gente que some. Veja a diferença quando o anúncio leva à cotação do site.
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O contato não avança
Manda "Olá, quero uma cotação" e muitas vezes não responde mais. Toca num botão pronto, manda "Olá, quero uma cotação" e muitas vezes não responde mais.
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O atendimento começa do zero
Não sabe que carro é, quando vence o seguro nem de onde a pessoa veio. Não sabe que carro é, quando vence o seguro nem de qual anúncio a pessoa veio.
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Nada fica registrado
E o anúncio aprende a buscar mais gente que some. Ninguém sabe quem cotou, quem fechou e quem esfriou. E o anúncio aprende a buscar mais gente que some.
O mesmo cliente, em dois cenários
ANTES · direto para o WhatsApp ANTES · anúncio direto para o WhatsApp
Oi, quero fazer um seguro
A equipe ainda precisa perguntar o carro, o ano, o CEP, se já tem seguro e quando vence, e se o uso é particular.
Muita gente desiste no meio.
DEPOIS · anúncio leva à cotação DEPOIS · anúncio leva à cotação do site
Compass 2023, garagem no Bacacheri, motorista de 52 anos, vence em dezembro. Compass 2023, dorme em garagem no Bacacheri, motorista de 52 anos, seguro vence em dezembro.
O pedido chega completo e com a origem. Quem está com o seguro vencendo vai para o topo da fila.
Chega pronto para fechar. Chegam pedidos mais prontos para fechar.
Quem prefere conversar continua tendo o WhatsApp da CB aberto. Ele só deixa de ser o único caminho do anúncio.
IMPACTO ESPERADO
+ R$ 90 / mês
de comissão a cada ponto a mais de fechamento, para cada R$ 1.000 de anúncio. de comissão por mês, a cada ponto a mais de fechamento, para cada R$ 1.000 de anúncio. Pedido que chega com perfil completo é o jeito mais rápido de subir esse ponto.
Capítulo 2 de 9
Capítulo 2: A jornada do cliente, do anúncio à apólice
Um exemplo ilustrativo, passo a passo.
Cada parte construída tem um papel nessa jornada. A seguir, um exemplo ilustrativo.
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Passo 1: Vê o anúncio
"Seu seguro está vencendo? Compare antes de renovar."
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Passo 2: Faz a cotação no site
Cinco etapas: veículo, uso, quem dirige, seguro atual e contato.
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Passo 3: Entra no CRM e a CB chama
O pedido entra no Twenty e ela recebe a confirmação no WhatsApp.
○ Vamos ligar
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Passo 4: Cotação e lembretes
Cotação na Quiver. Se ela some, o CRM lembra com 1 e 3 dias.
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Passo 5: Fecha e continua cliente
A venda ensina o anúncio. A renovação já entra na agenda.
Outros canais, o mesmo destino
Instagram · Facebook · Google · Direct · WhatsApp da CB · Indicação
O caminho em uma linha
● Pronto ○ Vamos ligar
- Passo 1: Vê o anúncio ● Pronto
- Passo 2: Faz a cotação no site ● Pronto
- Passo 3: Entra no CRM ○ Vamos ligar
- Passo 4: CB chama no WhatsApp ○ Vamos ligar
- Passo 5: Cotação na Quiver ● Pronto
- Passo 6: Fecha a apólice a venda ensina o anúncio
- Passo 7: Continua cliente renovação e 2º seguro
A cada venda, a Meta aprende que tipo de pessoa fecha seguro com a CB e passa a mostrar o anúncio para gente parecida.
A Dona Márcia é uma personagem fictícia, para mostrar o caminho com um exemplo.
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Passo 1
Ela vê o anúncio
52 anos, mora no Bacacheri, seguro vencendo em dezembro. No Instagram vê: "Seu seguro está vencendo? Compare antes de renovar."
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Passo 2
Faz a cotação no site
Cai na página de seguro auto do site novo e preenche a cotação em 5 etapas: veículo, uso e garagem, quem dirige, seguro atual e contato.
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Passos 3 e 4
CRM e WhatsApp
O pedido entra no Twenty com as respostas e a origem. Ela recebe a confirmação da CB e o corretor já sabe o que cotar.
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Passo 5
Cotação e acompanhamento
Cotação na Quiver, como hoje. Se ela não responder, o CRM lembra o corretor no dia seguinte e manda uma mensagem gentil depois de 3 dias.
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Passo 6
Ela fecha
A ficha vira cliente, com o vencimento da apólice. A venda volta para a Meta, que procura mais pessoas parecidas com ela.
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Passo 7
Ela continua cliente
Recebe uma condição de residencial, se autorizou ofertas. Sessenta dias antes do vencimento, a renovação já está na agenda.
Outros canais de entrada, o mesmo destino
- Anúncio no Instagram
- Anúncio no Facebook
- Pesquisa no Google
- Direct do Instagram
- WhatsApp da CB
- Indicação
Capítulo 3 de 9
Capítulo 3: A cotação do site e a qualificação dos pedidos
Por que construímos o site novo: quem chega ao fim está pronto para cotar.
Por que construímos o site novo: a cotação pede o que as seguradoras pedem, e quem chega ao fim está pronto para cotar.
As 5 etapas (seguro auto) A cotação do site novo, em 5 etapas
Seguro auto. Existe também para residencial, empresarial, saúde e odonto, viagem, vida e outros seguros.
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Seu veículo
Carro ou moto, modelo e ano, placa Carro ou moto · modelo e ano · placa (opcional)
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Uso e garagem
Uso, CEP onde dorme, garagem Como é usado · CEP onde dorme · garagem fechada
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Quem dirige
Idade, estado civil, jovem de 18 a 25 Idade do motorista principal · estado civil · se alguém de 18 a 25 anos dirige
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Seu seguro hoje
Seguradora atual, sinistro, proteção Já tem seguro? · seguradora atual · sinistro no último ano · proteção que procura
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Seu contato
Nome, WhatsApp e autorização Nome · WhatsApp · e-mail (opcional) · autorização de contato
O corretor recebe tudo o que a seguradora pede. A proposta sai sem perguntar de novo. Por que isso qualifica: o corretor recebe tudo o que as seguradoras pedem para cotar. A proposta pode sair sem perguntar nada de novo, e quem chega até o fim já quer cotar de verdade.
Empresas: cotação e Raio-X Empresas: cotação e Raio-X grátis
Qual é o seu negócio · atividade · CEP do local · já tem seguro? Mais o Raio-X grátis da apólice atual. Qual é o seu negócio? · Qual é a atividade? · CEP do local · O negócio já tem seguro? E quem já tem apólice pode mandar o PDF para o Raio-X grátis.
O corretor já começa falando do problema certo.
Quando a pessoa toca em enviar
Hoje: o pedido chega por e-mail e abre o WhatsApp. o pedido chega por e-mail para a CB, fica registrado na Meta e a pessoa pode abrir o WhatsApp com as respostas escritas.
Vamos ligar: entra direto no Twenty, com confirmação na hora. o pedido entra direto no Twenty e a pessoa recebe na hora a confirmação da CB pelo WhatsApp oficial.
IMPACTO ESPERADO
Fila por urgência
Quem está com o seguro perto de vencer fecha em dias. A etapa 4 mostra isso, e essas pessoas são atendidas primeiro. Quem diz que já tem seguro e está perto de vencer costuma fechar em poucos dias. A etapa 4 mostra isso, e essas pessoas vão para o topo da fila da equipe.
Capítulo 4 de 9 · Twenty CRM
Capítulo 4: O CRM: organização e acompanhamento de cada contato
Já está configurado. Falta só a base de contatos de vocês.
O Twenty já está configurado. Assim que a base de contatos de vocês entrar, ele começa a trabalhar.
CRM da CB · Twenty (ilustração com dados fictícios)
- 1. Pedido novo
- 2. Em conversa
- 3. Cotando
- 4. Proposta enviada
- 5. Fechou
- Pedido novo Dona Márcia · auto Padaria Sol · empresa
- Em conversa Seu Roberto · auto
- Cotando Dona Márcia · vence dez
- Proposta Clínica Vida
- Fechou Ana · residencial
Ficha: Dona Márcia
Origem: anúncio · Seguro vencendo em dezembro · Próximo passo: proposta amanhã
- Origem
- Anúncio "Compare antes de renovar"
- Situação
- Seguro vencendo em dezembro
- Próximo passo
- Enviar proposta até amanhã
Automações do CRM
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Pedido novo: ficha criada, equipe avisada, cliente recebe confirmação.
Chegou um pedido novo
Cria a ficha, avisa a equipe e manda ao cliente "recebemos o seu pedido".
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Pedido parado
Novo aviso para a equipe. Com 24 horas parado, a Actos também é avisada.
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Proposta sem retorno: lembretes com 1, 3 e 7 dias.
Proposta sem retorno
Lembretes com 1, 3 e 7 dias. Tudo para quando o cliente responde.
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Fechou: vira cliente e a venda ensina o anúncio.
Fechou
Vira cliente, a apólice fica com o vencimento e a venda volta para os anúncios.
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Não fechou por preço: volta 45 dias antes do vencimento.
Não fechou por preço
Volta para a fila 45 dias antes do próximo vencimento.
A renovação no prazo
- 60 dias antes: agenda Aparece na agenda da equipe
- 45 dias antes: aviso O cliente é avisado
- 30 dias antes: proposta Recebe a proposta
- 15 dias antes: lembrete Lembrete se não respondeu
- 7 dias antes: alerta Alerta para a equipe
dias antes do vencimento · ficha e quadro com dados fictícios
Por que o Twenty
Código aberto e dados da CB · sem mensalidade por usuário · completo e moldável · trabalha junto com a Quiver.
Por que o Twenty
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Código aberto
Servidor próprio: a lista de clientes fica com a CB.
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Sem mensalidade alta
Não cobra por usuário.
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Completo e moldável
Funil, tarefas, painéis, automações e ficha de apólice.
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Junto com a Quiver
Cotação e emissão seguem na Quiver.
IMPACTO ESPERADO
≈ R$ 3.750 / mês
por mês, sem anúncio
se 10 renovações por mês deixarem de ser perdidas (≈ R$ 375 cada), sem anúncio. Cada renovação que deixa de ser perdida vale cerca de R$ 375 por ano. Se o CRM salvar 10 renovações por mês na carteira de mais de 2.000 clientes, são R$ 3.750 por mês que hoje escapam.
Capítulo 5 de 9
Capítulo 5: Estratégias de captação: volume e qualidade
Cada estratégia tem uma oferta, um exemplo e o que ela melhora: a quantidade ou a qualidade dos contatos.
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Instagram e Facebook · auto
Comparativo para quem está com o seguro vencendo
"Compare antes de renovar". Dezembro, com o IPVA chegando. O anúncio fala com quem já tem seguro e vai renovar: "Compare antes de renovar".
Exemplo: dezembro, com o IPVA chegando.
▲ Qualidade
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Instagram, Facebook e Google · empresas
Raio-X grátis da apólice
A padaria descobre que não tem cobertura se fechar por incêndio. O dono manda a apólice atual e recebe uma análise do que está coberto e do que ficou de fora.
Exemplo: a padaria sem cobertura se precisar fechar por incêndio.
▲ Qualidade e valor da venda
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Google
Aparecer para quem já está procurando
Quem pesquisa "seguro auto Curitiba" cai na cotação. Quem pesquisa "seguro auto Curitiba" cai na página com as perguntas.
Exemplo: quem acabou de comprar um carro.
▲ Qualidade
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Instagram e Facebook
Segunda chance para quem parou Segunda chance para quem começou e parou
"Faltou só um passo para a sua cotação." Quem não terminou as perguntas volta a ver a CB nos dias seguintes.
"Faltou só um passo para o seu comparativo."
▲ Quantidade
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A carteira da CB
Clientes de hoje trazendo os de amanhã Os clientes de hoje trazendo os de amanhã
Renovação, segundo seguro, indicação e quem não fechou. Renovação no prazo, segundo seguro, indicação e novo contato com quem não fechou.
Quem fechou auto em outubro recebe em novembro a condição do residencial.
▲ Quantidade, sem custo de anúncio
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Perfil da CB no Instagram
Um perfil ativo que passa confiança
As 20 peças publicadas e um calendário mensal. As 20 peças prontas publicadas e um calendário mensal.
Um post da Carina sobre o que fazer no dia de uma batida.
▲ Ajuda todas as outras
O calendário ajuda
Dez e jan: viagem e residencial (férias)
Janeiro: IPVA e carro novo
Fim de ano: empresas revisam contratos
O calendário ajuda
Dez e jan
Férias: viagem e residencial.
Janeiro
IPVA e carro novo: seguro auto.
Fim de ano
Empresas revisam contratos.
ONDE O DINHEIRO RENDE MAIS
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Custo zero de anúncio
Carteira, renovação e indicação. Começam primeiro.
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Quem já quer fechar
Google e o comparativo de quem está com o seguro vencendo.
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Volume
Segunda chance e públicos parecidos com os clientes.
Capítulo 6 de 9
Capítulo 6: Rotina de acompanhamento da Actos
O João Paulo e a Actos acompanham cada etapa do caminho, com uma rotina fixa.
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TODO DIA
Conferir o caminho
Cliques sem pedido? Pausamos e testamos antes de gastar mais. Se aparecem cliques e nenhum pedido, pausamos e testamos antes de gastar mais.
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TODA SEMANA
Ler e ajustar
Pedidos, cotações e vendas por origem. Uma mudança por vez. Pedidos, cotações e vendas por origem. Uma mudança por vez, pedidos parados e criativo cansado.
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TODO MÊS
Planejar e prestar contas
Criativos novos, renovações, mensagem para a carteira e relatório. Criativos novos, renovações do mês seguinte, mensagem para a carteira e relatório.
Capítulo 7 de 9
Capítulo 7: Metas e retorno esperado
A meta
R$ 40 a R$ 45
por pedido de cotação. Com R$ 1.000 de anúncio, cerca de 23 contatos por mês. por pedido de cotação. Com R$ 1.000 de anúncio por mês, isso dá cerca de 23 contatos qualificados por mês.
As variáveis da conta
- Anúncio por mês
- R$ 1.000
- Custo por contato (meta)
- R$ 42,50
- Prêmio médio auto Prêmio médio do seguro auto
- R$ 2.500/ano R$ 2.500 por ano
- Comissão (15%) Comissão
- R$ 375/apólice 15% = R$ 375 por apólice
- Renovação Renovação
- 70% ao ano 70% ao ano
- Cliente em 3 anos Valor de um cliente em 3 anos
- ≈ R$ 820 ≈ R$ 820
Retorno esperado ao atingir a meta
por mês, com R$ 1.000 de anúncio por mês de anúncio, com R$ 1.000
CENÁRIO PROVÁVEL
15 em cada 100 fecham
- Apólices novas
- 3,5
- Comissão no 1º ano
- R$ 1.320
- Valor em 3 anos
- R$ 2.900
- Retorno, 1º ano
- +32%
- Retorno em 3 anos
- +190%
CAUTELOSO · 10%
2,4 apólices · R$ 880 −12% no 1º ano · +93% em 3 anos
BOM · 20%
4,7 apólices · R$ 1.770 +76% no 1º ano · +286% em 3 anos
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CENÁRIO CAUTELOSO
1 em cada 10 fecha
- Apólices novas
- 2,4
- Comissão no 1º ano
- R$ 880
- Valor em 3 anos
- R$ 1.930
- Retorno do anúncio, 1º ano
- −12%
- Retorno em 3 anos
- +93%
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CENÁRIO PROVÁVEL
15 em cada 100 fecham
- Apólices novas
- 3,5
- Comissão no 1º ano
- R$ 1.320
- Valor em 3 anos
- R$ 2.900
- Retorno do anúncio, 1º ano
- +32%
- Retorno em 3 anos
- +190%
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CENÁRIO BOM
2 em cada 10 fecham
- Apólices novas
- 4,7
- Comissão no 1º ano
- R$ 1.770
- Valor em 3 anos
- R$ 3.870
- Retorno do anúncio, 1º ano
- +76%
- Retorno em 3 anos
- +286%
PONTO DE EQUILÍBRIO
3 apólices por mês
pagam R$ 1.000 de anúncio já no 1º ano. É o que paga R$ 1.000 de anúncio já no 1º ano: pouco mais de 1 em cada 9 contatos.
EM 12 MESES (PROVÁVEL) EM 12 MESES, CENÁRIO PROVÁVEL
42 clientes novos
≈ R$ 15.900 de comissão no 1º ano e ≈ R$ 34.800 em 3 anos. Com R$ 2.000/mês, o dobro. ≈ R$ 15.900 de comissão no 1º ano e ≈ R$ 34.800 em 3 anos, com as renovações.
COM R$ 2.000 POR MÊS
o dobro
≈ 47 contatos e 7 apólices por mês no provável, se o custo por contato se mantiver.
Fora da conta, e só soma: renovações salvas, segundo seguro e a base de 2.000+ clientes. Médias de mercado; calibramos com os números da CB.
Fora da conta, e só soma: renovações salvas pelo CRM, segundo seguro para quem já é cliente e a reativação da base de mais de 2.000 clientes. Nada disso custa anúncio. Estimativa com médias de mercado (CQCS/TEx; Economic News Brasil e Creditas, 2025 e 2026); a taxa de fechamento e a renovação são cenários. Calibramos com a comissão e a carteira reais da CB.
Capítulo 8 de 9
Capítulo 8: Cronograma dos próximos 90 dias
A busca por contatos começa na primeira semana. Depois, novas frentes entram e as que trazem cliente ganham espaço.
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PRIMEIRAS SEMANAS
Ligar o que está pronto
Base no Twenty · site e WhatsApp no CRM · reativar a base · anúncios · Instagram Base no Twenty · páginas e WhatsApp no CRM · mensagem para reativar a base · anúncios com perguntas · Instagram publicado
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DEZEMBRO · meta: 15+ contatos, 1 a 2 apólices
Rodar e ajustar
Ajuste semanal, avisos de renovação, Google. Férias: viagem e residencial. Ajuste semanal, mensagens para grupos de clientes, avisos de renovação, Google na pesquisa.
Férias: viagem e residencial
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JANEIRO · meta: 20+ contatos, 2 a 3 apólices
Abrir frentes
Residencial, viagem, vida, segunda chance, indicação. IPVA e carro novo. Residencial, viagem e vida; segunda chance para quem parou; indicação.
IPVA e carro novo
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FEVEREIRO · meta: 23+ contatos, 3+ apólices
Ampliar o que vende
Verba no que mais gerou cotação e venda. Custo por contato na meta. A verba vai para o que mais gerou cotação e venda, junto com as renovações.
Como vamos medir, mês a mês
metas com R$ 1.000 de anúncio por mês
| Indicador | Dezembro | Janeiro | Fevereiro |
|---|---|---|---|
| Custo por contato | até R$ 60 | até R$ 50 | R$ 40 a 45 |
| Contatos qualificados | 15 ou mais | 20 ou mais | 23 ou mais |
| Apólices novas pelo anúncio | 1 a 2 | 2 a 3 | 3 ou mais |
| Renovações avisadas no prazo | todas | todas | todas |
| Contatos da base reativados | 1º envio | 2º grupo | rotina mensal |
Capítulo 9 de 9
Capítulo 9: Entregas já concluídas
Em abril: site com nota 40 de 100, metade dos formulários era spam, sem CRM.
Em abril o site tinha nota 40 de 100 no celular, metade dos formulários era spam e não havia CRM.
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Site novo · 19 seguros
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Marca e manualMarca nova e manual
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16 artes e 2 vídeos
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20 peças de Instagram